Prévoyance,
santé et retraite
du dirigeant d’entreprise
SIMONE accompagne les dirigeants d’entreprise, TNS et mandataires sociaux dans l’optimisation de leur protection sociale avec une approche indépendante, personnalisée et pensée autour des enjeux du dirigeant.
Prévoyance, mutuelle, retraite sont analysées en détail afin de vous assurer une protection cohérente et durable.
Plus de 350 entrepreneurs nous font confiance
La protection sociale du dirigeant regroupe l’ensemble des solutions permettant de sécuriser ses revenus,actuels et futurs, sa famille, son activité face aux aléas de la vie professionnelle et personnelle.
Maintenir
mes revenus
Un arrêt de travail ou une invalidité peut fortement réduire les revenus du dirigeant. Les solutions de prévoyance permettent de préserver votre niveau de vie et la stabilité financière de votre activité.
Protéger
mes proches
Le décès ou la perte durable de revenus d’un dirigeant peut fragiliser l’équilibre familial. Certaines garanties permettent d’anticiper ces situations et de protéger durablement vos proches.
Préserver
mon entreprise
L’indisponibilité d’un dirigeant peut avoir des conséquences importantes sur l’activité. Des solutions adaptées permettent d’assurer la continuité et la pérennité de l’entreprise.
Préparer
ma retraite
Les revenus à la retraite des travailleurs non salariés et mandataires sociaux nécessitent une préparation complémentaire. Une stratégie adaptée permet d’anticiper sereinement l’avenir.
La prévoyance du dirigeant :
notre expertise historique
• Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail
• Rentes d’invalidité, capital reconversion
• Capital décès, rente conjoint, rente éducation
• Garantie des frais généraux professionnels
• Assurance Homme Clé
• Assurance des prêts professionnels et personnels
La prévoyance est souvent le pilier le plus sensible de la protection sociale du dirigeant.
Travailleurs non salariés (TNS) et mandataires sociaux disposent rarement d’une couverture suffisante en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Une analyse précise des garanties permet de sécuriser durablement les revenus du dirigeant, de sa famille et de son activité.
Une méthode claire et structurée pour piloter votre protection sociale
Audit
de l'existant
Analyse de votre situation actuelle, des garanties déjà en place et identification des éventuelles insuffisances de couverture.
Étude
comparative
Comparaison des solutions selon votre statut, votre activité, votre niveau de revenus et vos objectifs de protection.
Conseil
sur mesure
Mise en place de solutions cohérentes avec vos besoins personnels, familiaux et professionnels.
Suivi
dans le temps
Accompagnement durable afin d’adapter votre protection sociale à l’évolution de votre activité et de votre situation personnelle.
SIMONE met à disposition des dirigeants des outils d’analyse et de simulation pour mieux comprendre, piloter et sécuriser leur protection sociale.
Mon alerte prévoyance
Évaluez en quelques clics votre niveau d’exposition aux risques liés à l’arrêt de travail, l’invalidité ou le décès.
Mon alerte
contrat
Votre contrat est-il toujours adapté à votre situation actuelle ?
Obtenez une première analyse en quelques questions.
Simulateur
rente d'invalidité
Estimez le niveau de rente versé par votre régime obligatoire et par votre contrat de prévoyance.
Evaluation
contrat prévoyance
Tous les contrats ne proposent pas les mêmes garanties.
Mesurez les forces et les limites de votre couverture actuelle.
Questions fréquentes des dirigeants
Travailleurs non salariés et mandataires sociaux se posent souvent les mêmes questions concernant leur protection sociale. Voici quelques points de repères essentiels.
Les indemnités de la Sécurité sociale suffisent-elles en cas d’arrêt de travail ?
Dans la majorité des cas, les indemnités versées par les régimes obligatoires restent insuffisantes pour maintenir durablement le niveau de revenus d’un dirigeant.
Travailleurs non salariés (TNS) et mandataires sociaux disposent souvent d’une protection plus limitée que les salariés, notamment en cas d’arrêt prolongé ou d’invalidité.
Une prévoyance adaptée permet de compléter ces revenus afin de préserver l’équilibre personnel, familial et professionnel du dirigeant.
Comment protéger ses revenus en cas d’arrêt de travail ?
La protection des revenus repose principalement sur un contrat de prévoyance adapté à votre statut, votre activité et vos charges personnelles.
L’objectif est de compenser la perte de revenus liée à un arrêt de travail, une invalidité ou une incapacité professionnelle.
Une analyse précise des garanties existantes permet d’identifier les éventuelles insuffisances de couverture et les risques financiers pour le dirigeant et son entreprise.
Quelle différence entre un dirigeant TNS et un mandataire social ?
Le niveau de protection sociale varie selon le statut du dirigeant.
Les travailleurs non salariés (TNS) dépendent généralement de la Sécurité sociale des indépendants, tandis que les mandataires sociaux assimilés salariés relèvent du régime général.
Les cotisations, les indemnités en cas d’arrêt de travail, les garanties invalidité ou retraite peuvent donc être très différentes selon le statut choisi.
Une étude personnalisée permet d’évaluer les conséquences concrètes sur votre protection sociale.
Comment savoir si mon contrat de prévoyance est adapté ?
Un contrat de prévoyance ne se limite pas au montant de la cotisation.
Il est essentiel d’analyser :
- les délais de franchise,
- les exclusions,
- le niveau des indemnités,
- les conditions d’invalidité,
- les garanties décès,
- ainsi que la cohérence globale avec votre situation professionnelle et familiale.
Deux contrats peuvent afficher des garanties similaires tout en offrant des niveaux de protection très différents.
La mutuelle est-elle suffisante pour protéger un dirigeant ?
Non.
La mutuelle intervient principalement sur le remboursement des frais de santé.
La prévoyance, quant à elle, protège les revenus du dirigeant en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Ces deux protections sont complémentaires et répondent à des besoins très différents.
Pourquoi préparer sa retraite quand on est dirigeant ?
Les régimes obligatoires des dirigeants génèrent souvent des pensions insuffisantes pour maintenir le niveau de vie à la retraite.
Anticiper permet de construire progressivement des revenus complémentaires adaptés à votre situation et à vos objectifs futurs.
La préparation retraite peut également s’intégrer dans une stratégie globale de protection sociale et d’optimisation patrimoniale du dirigeant.
Chaque dirigeant possède une situation professionnelle, familiale et patrimoniale différente.
Un échange permet d’identifier les éventuelles insuffisances de couverture et les solutions adaptées à vos objectifs de protection sociale.
Faisons le point sur votre protection sociale
A propos
Simone est un cabinet de courtage en assurances de personnes spécialisé en protection sociale. Plus de 25 ans d’expérience à accompagner des créateurs d’entreprises comme des dirigeants chevronnés.
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